Báo cáo tài chính CTCP XNK Tổng hợp 1 Việt Nam (mã TH1) vừa công bố, hé lộ nhiều chủ nợ đang ngồi trên đống lửa khi các chỉ số tài chính của doanh nghiệp này không mấy khả quan, các khoản vay quá hạn thanh toán.
9 tháng đầu năm 2017, TH1 lỗ hơn 5 tỷ đồng, riêng quý III lỗ 4,3 tỷ đồng. Tính đến 30/09/2017, lỗ lũy kế của TH1 là 139,6 tỷ đồng, vượt vốn điều lệ thực góp 135,4 tỷ đồng. Đáng chú ý, chi phí lãi vay là một gánh nặng lớn. Các khoản nợ vay ngân hàng ngắn hạn đa phần đã quá hạn thanh toán.
Báo cáo tài chính soát xét bán niên 2017 cho thấy, TH1 đang vay nợ tại 6 ngân hàng. Cụ thể: BIDV, Vietcombank, VietABank, VietinBank, Agribank, SHB.
Tại VietABank, TH1 đã vay 282 tỷ đồng và hơn 875.000 USD. Hình thức đảm bảo tiền vay là lợi thế thương mại đối với quyền sử dụng 435,9m2 đất tại số 7 Triệu Vương Việt, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội. Các khoản vay này cũng đã hết hạn vào tháng 9/2015.
Trong khi đó, khoản nợ của TH1 tại Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam (BIDV) là 48 tỷ đồng. Tài sản thế chấp có Dự án khu dịch vụ thương mại và văn phòng cho thuê tại 130 Nguyễn Đức Cảnh – Hà Nội. Khoản vay này đã hết hạn từ tháng 9/2015.
Ngoài ra, TH1 vay tín chấp bằng USD giá trị hơn 37 tỷ đồng tại Ngân hàng Vietcombank (VCB). TH1 vay hơn 131 tỷ đồng tại ngân hàng SHB. Tiếp đó là khoản vay tín chấp 45,8 tỷ đồng tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) cũng đã hết hạn vào 23/01/2016.
TH1 cũng có dư nợ vay tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam(VietinBank) gần 65 tỷ đồng. TH1 hiện đang vay tại BIDV gần 53 tỷ đồng, số dư nợ gốc đến hạn trong năm 2017 này là 14,3 tỷ đồng. Thời hạn cho vay từ 20/07/2009 đến 25/12/2020.
TH1 cho biết, nguyên nhân chưa thanh toán là do tình hình hoạt động kinh doanh có những khó khăn nhất định. Việc thu hồi nợ công gặp khó nên Công ty chưa thể thanh toán. Công ty cũng cho biết đang xây dựng kế hoạch về nguồn tài chính để đảm bảo thanh toán các khoản nợ vay đúng thời hạn ký kết.
Cũng tại Báo cáo tài chính soát xét bán niên 2017, các kiểm toán viên đã nhấn mạnh rằng TH1 hiện lỗ lũy kế 135 tỷ đồng, toàn bộ các khoản vay tại ngân hàng đã quá hạn thanh toán trong khi nợ quá hạn không có khả năng thu hồi tăng lên… làm tăng nghi ngờ về khả năng hoạt động liên tục của Công ty.
TH1 cho biết sẽ đánh giá lại hiệu quả khai thác và lên phương án xử lý một số tài sản, bất động sản để trả nợ ngân hàng và có thêm nguồn vốn để kinh doanh. Công ty này cho biết sẽ tiếp tục mở rộng quan hệ tín dụng với các ngân hàng nhằm chủ động nguồn vốn tín dụng, tiếp cận được các nguồn vốn có lãi suất thấp để hỗ trợ hiệu quả cho hoạt động kinh doanh.
Công ty cũng nhấn mạnh, kết quả thua lỗ trong năm 2016 nguyên nhân chính không phải do hoạt động kinh doanh lỗ mà do những khoản nợ khó đòi, thiếu nguồn vốn nên phải vay nợ ngân hàng. Để giảm bớt gánh nặng chi phí tài chính thì cần đẩy mạnh việc thu hồi công nợ tồn đọng.
